SPS Legal
Международное лицензирование деятельности
Компания SPS Legal специализируется на сопровождении процедур лицензирования для различных видов деятельности в иностранных юрисдикциях. Наши юристы имеют успешный опыт в получении брокерских и гемблинг лицензий, а также лицензий для платежных систем, EMI и банков, инвестиционных фондов и криптовалютных проектов (включая криптобиржи и обменники).
Специалисты SPS Legal сопровождают проект на всех стадиях вплоть до его вывода в операционный режим: от сертификации требуемой для лицензии до вопросов получения SWIFT-кодов, SEPA-счетов и открытия корреспондентских счетов.
Каждый запрос на лицензирование уникален. Запросите бесплатную консультацию, и наши юристы помогут вам определить оптимальный тип лицензии для вашего бизнеса.
Специалисты SPS Legal сопровождают проект на всех стадиях вплоть до его вывода в операционный режим: от сертификации требуемой для лицензии до вопросов получения SWIFT-кодов, SEPA-счетов и открытия корреспондентских счетов.
Каждый запрос на лицензирование уникален. Запросите бесплатную консультацию, и наши юристы помогут вам определить оптимальный тип лицензии для вашего бизнеса.
ДОСТУПНЫЕ ТИПЫ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ
И ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГ
ПЕРВИЧНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ, ПРЕДОПЛАТА
Заполните заявку на консультацию. В течение 24 часов с вами свяжется специалист и поможет определить тип лицензии и порядок работы
СБОР ДОКУМЕНТОВ, ПОДГОТОВКА И ПОДАЧА
Наши специалисты подготовят всю документацию для подачи заявки на лицензию, а также подготовят все необходимые ответы для регулятора
ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С РЕГУЛЯТОРОМ
По результатам рассмотрения заявки производится дополнительный этап запроса информации, проведения комплаенса по бенефициарам
ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ И СОПРОВОЖДЕНИЕ
После успешного получения лицензии мы можем дополнительно обеспечить подготовку всей необходимой документации под проект
Банковские лицензии
Для оказания банковских, кредитных и иных финансовых услуг под непосредственным регулированием Центрального банка юрисдикции
Банковские лицензии позволяют вести широкий перечень видов деятельности по оказанию финансовых, платежных и кредитных услуг. Данный тип лицензии для платежных институтов является одной из наиболее сложных в получении. Регулируют деятельность институтов Центральные банки юрисдикций, которые ориентированы на защиту интересов розничных клиентов.
Получение лицензии банка
Получение банковской лицензии может быть ориентировано как на построение международного, так и локального платежного бизнеса. После ознакомления с возможными вариантами сопровождения вы можете назначить консультацию с нашим специалистом, который подробнее расскажет о порядке получения банковской лицензии.
Покупка готовой банковской лицензии или доли в банке
SPS Legal предлагает услуги по сопровождению покупки, проведению Due Diligence и последующей организации сделки по приобретению компании с банковской лицензией. Мы сопровождаем покупку банков и платежных систем в ЕС, Азии, СНГ, Африке и Карибском бассейне. Наши специалисты владеют актуальной информацией о доступных компаниях и долях в них на продажу.
Лицензии платежных систем
Для оказания платежных услуг посредством финтех продуктов и онлайн-платежей
Платежные системы и счета – продукты и инструменты альтернативные банковским. Они отличаются высокой скоростью оказания услуг и операций, а также возможностью проводить все действия дистанционно. Для заявителя платежная лицензия – это упрощенная лицензия на предоставление услуг, которую можно получить легче, чем банковскую.
EMI Лицензии в ЕС
Требования к компании получающей лицензию EMI в ЕС:
- Внесение уставного капитала в 350 тысяч EUR в учреждаемое акционерное общество;
- Офис с персоналом в юрисдикции;
- Наличие комплаенс-менеджера;
- Комплект документов в большинстве случаев включает:
- Учредительный договор или решение;
- Устав;
- Документ, подтверждающий наличие оплаченного уставного капитала;
- Список акционеров (с определением долей);
- Информация об акционерах, владеющих холдингом (в случае наличия) с резюме на каждого;
- Сведения о членах совета директоров и управления компанией с резюме на каждого;
- Информация о компаниях, в которых участие заявителя или его менеджера превышает 20%;
- Информация об аудиторе заявителя и лица (лиц), осуществляющего внутренний контроль;
- Финансовый план на три года;
- Бизнес-план на три года;
- Информация об ИТ-системах и оборудовании;
- PCI DSS соответствие (требуется в ряде юрисдикций);
- Описание организационной структуры;
- Политики или процедуры компании;
- Внутренние правила AML/KYC;
- Правила сохранения денежных средств клиентов, которые были получены при выдаче электронных денег;
PSP Лицензии в ЕС
Основные требования к компании получающей лицензию PI в ЕС:
1.Внесение уставного капитала в 125 000 EUR в учреждаемую компанию;
2.Офис с персоналом в юрисдикции с резидентным директором и комплаенс-офицером;
3.Комплект документов в большинстве случаев включает:
1.Внесение уставного капитала в 125 000 EUR в учреждаемую компанию;
2.Офис с персоналом в юрисдикции с резидентным директором и комплаенс-офицером;
3.Комплект документов в большинстве случаев включает:
- Учредительный договор или решение;
- Устав;
- Документ, подтверждающий наличие оплаченного уставного капитала;
- Список акционеров (с определением долей);
- Информация об акционерах, владеющих холдингом (в случае наличия) с резюме на каждого;
- Сведения о членах совета директоров и управления компанией с резюме на каждого;
- Информация о компаниях, в которых участие заявителя или его менеджера превышает 20%;
- Информация об аудиторе заявителя и лица (лиц), осуществляющего внутренний контроль;
- Финансовый план на три года;
- Бизнес-план на три года;
- Информация об ИТ-системах и оборудовании;
- PCI DSS соответствие (требуется в зависимости от деятельности);
- Описание организационной структуры;
- Политики или процедуры компании;
- Внутренние правила AML/KYC;
- Правила сохранения денежных средств клиентов, которые были получены при выдаче электронных денег;
MSO лицензия в Гонконге
Специализированная лицензия Оператора денежных средств в Гонконге, которая предполагает предоставление услуг обмена валют и реализации денежных переводов по поручению клиентов. MSO – это уникальная альтернатива платежной лицензии эмитента электронных денег. Выдается сроком на два года с ежегодной проверкой HKCED. SPS Legal имеет опыт в сопровождении лицензий, которые продлевались более трех раз.
MSB лицензии в Канаде и США
Лицензии ориентированные на работу с рынком Северной Америки. Следует учитывать, что в США получение MSB лицензии осуществляется с расширением по каждому штату. Данные лицензии также востребованы у криптопроектов (законодательство допускает работу с криптообменными операциями).
Платежные лицензии в других юрисдикциях
Многие юрисдикции предоставляют возможность получения офшорных платежных лицензий, которые могут быть востребованы в случаях, если основная деятельность финтех-проекта не ориентирована на ЕС или Северную Америку. Некоторые лицензии также предполагают упрощенные правила деятельности, например, в рамках SEMI лицензий.
Сопровождение платежных лицензий
Комплексное сопровождение по построению платежной инфраструктуры для полученной лицензии
Специалисты SPS Legal сопровождают платежные сервисы и банки в вопросах: от открытия корреспондентских счетов в необходимых валютах до подключения к SWIFT и получения статуса Principal Member в других системах. Мы понимаем техническую сторону процесса, поэтому лучше других знаем все аспекты формирования предполагаемой платежной инфраструктуры.
Открытие корреспондентских счетов
Сопровождение клиентов в подаче запросов, формировании комплекта документов для заявки и подключении корреспондентских счетов для компании заказчика. Работа с предоплатой и гонораром успеха.
Получение SWIFT
Оказание услуг по подготовке заявлений на подключение к международной межбанковской системе передачи информации и совершения платежей SWIFT.
Подключение SEPA
Услуги по подключению и технической интеграции платежных сервисов клиента с европейской системой платежей в EUR - SEPA, а также InstaSEPA.
Получение лицензии
Principal Member
Команда SPS Legal имеет успешный опыт получения статуса принципиального участника крупных платежных систем для оказания услуг карточного процессинга, а также выпуска пластиковых карт.
Криптовалютные лицензии
Сопровождение в структурировании, лицензировании и последующем сопровождении проектов, связанных с технологией блокчейн и криптовалютами
Начиная с 2016 года команда SPS Legal сопроводила уже более 200 криптовалютных проектов. Наши специалисты не только одними из первых получали криптовалютные лицензии, но и участвовали в законодательных инициативах, а также выступали в качестве экспертов на тематических форумах с участиями глав государств.
Лицензии для криптобирж
Динамика регулирования криптовалютных бирж постепенно движется в сторону требований, предъявляемых к эмитентам электронных денег. Данный процесс предполагает определенные особенности и требования к процедуре идентификации и последующему мониторингу клиентов платформы.
Лицензии для криптообменников
Зачастую небольшим обменникам не требуется "серьезное" лицензирование ввиду отсутствия больших оборотов, а также ограниченной конкретным географическим регионом клиентской базы. Поэтому для таких компаний может быть более привлекателен формат работы в лицензиях, которые предъявляют минимальные требования к деятельности, либо в юрисдикциях, где деятельность с виртуальными валютами намеренно остается в серой зоне.
Лицензирование криптопроектов
Не каждый криптопроект требует лицензирования и зачастую для его деятельности достаточно учреждения юридического лица и консультирования клиента по порядку работы.
Лицензии на финансовые услуги
Услуги финансового посредничества и консультирования, включая вопросы финансового консалтинга, робоэдвайзинга и алготрейдинга, краудинвестинга, краудлендинга и краудфандинга
Некоторые виды деятельности, например, оказание финансовых консультаций, в ряде юрисдикций требуют лицензирования. Наши специалисты сопровождают клиентов в получении необходимых разрешительных документов. В частности, юристы SPS Legal имеют большой опыт в структурировании деятельности алготрейдинговых платформ и робоэдвайзеров с выводом их деятельности на международные рынки.
Лицензии финансовых консультантов (в том числе алготрейдинг и робоэдвайзинг)
Услуги предоставления клиентам рекомендаций о выполнении тех или иных финансовых операций, а также о стратегиях инвестирования.
Лицензии инвестиционных фондов
Управление активами третьих лиц и структурирование инвестиций для крупных групп компаний
Структурирование фондов для работы с неквалифицированными инвесторами (ритейл), закрытых инвестиционных фондов для ограниченного круга квалифицированных инвесторов или конечного бенефициара структурирующего свои активы.
Фонды по MIFID II
Структурирование, учреждение и последующее юридическое сопровождение европейских инвестиционных фондов, лицензируемых в соответствии с требованиями MIFID II.
Лицензирование фондов в других юрисдикциях
Сопровождение регистрации компании и получения на нее лицензии на управление активами вне стран ЕС.
Брокерские лицензии
Исполнение поручений клиентов
на куплю-продажу ценных бумаг
на куплю-продажу ценных бумаг
Сопровождение лицензирования деятельности по проведению сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента ценных бумаг при их размещении на бирже), а также от своего имени и за счет клиента.
Лицензия брокера по MIFID II
Структурирование, учреждение и последующее юридическое сопровождение европейских брокерских компаний, лицензируемых в соответствии с требованиями MIFID II.
Лицензирование Forex
Сопровождение процедуры регистрации и лицензирования компаний, оказывающих услуги Forex и бинарных опционов.
Брокерские лицензии в других юрисдикциях
Сопровождение регистрации компании и получения брокерской лицензии вне стран ЕС.
iGaming лицензирование и сопровождение
Гэмблинг лицензии и их сопровождение
Экспертиза юристов SPS Legal в сопровождении проектов из сферы геймдева тесно сопряжена с сопровождением iGaming-проектов. Наша команда оказывает услуги по легальной организации деятельности для онлайн- и офлайн-проектов, предоставляющих услуги в сфере азартных игр.
Беттинг и гемблинг лицензии
Сопровождение в получении игорных лицензий для компаний-операторов онлайн-платформ, а также офлайн-операторов.
Юридическое сопровождение для iGaming
Сопутствующие юридические услуги для проектов из сферы iGaming.
Начните лицензирование вашего бизнеса с бесплатной консультации
Наши специалисты свяжутся с вами для уточнения деталей в течение 24 часов
Заявка на получение лицензии
Заполните форму с основными сведениями и наши специалисты свяжутся с Вами в течение 24 часов. Нажимая кнопку "Отправить заявку", Вы принимаете условия нашего соглашения об обработке персональных данных.
Не знаете, с чего начать?
Мы будем рады бесплатно проконсультировать вас по всем вопросам. Просто оставьте данные для обратной связи и описание вашего запроса.
Нажимая на кнопку "Запросить консультацию", вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Нажимая на кнопку "Запросить консультацию", вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Будьте в курсе последних
изменений законодательства!
изменений законодательства!
Подпишитесь на нашу рассылку и получайте одно письмо в неделю с обзором наиболее важных изменений в сфере международного налогового и корпоративного права.
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности.
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности.
© 2022, SPS BUSINESS CONSULTING SERVICES LIMITED
Unit G, 6/F, Neich Tower, 128 Gloucester Road, 2630, Hong Kong
Unit G, 6/F, Neich Tower, 128 Gloucester Road, 2630, Hong Kong
Уведомление о Cookie
Cookie Settings
Cookies необходимые для корректной работы сайта всегда включены.
Остальные Cookies можно настроить.
Остальные Cookies можно настроить.