УСЛУГИ ПО ИНТРОДЬЮСИНГУ ПРИ ОТКРЫТИИ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

Банковский счет является наиболее сложным в открытии и предполагает успешное прохождение всех этапов подачи заявления в компанию, которая имеет лицензию банка в стране своего учреждения, а значит контролируется непосредственно Центральным Банком данной юрисдикции. Строгие требования к деятельности заставляют такие платежные институты максимально скрупулезно подходить к вопросу открытия счетов для новых клиентов. Из-за этого открытие счета в банке может занимать от трех месяцев до года. В дальнейшем проведение платежей может также занимать длительное время. Тем не менее данный счет дает и множество преимуществ, включая гарантию средств по счету, широкий перечень оказываемых платежных и финансовых услуг, включая работу с наличными денежными средствами, а также высокий уровень обслуживания и наличие физического офиса банка.

Платежные системы и счета в них являются альтернативой банковским и отличаются высокой скоростью открытия счета, ограниченным типом оказываемых услуг, оперативностью проверки и безналичным характером проведения платежей, а также возможностью все действия проводить дистанционно.

Мерчант-счет (или карточный процессинг) — это счет в лицензированной платежной системе для приема и обработки платежей с карт платежных систем (Visa, MasterCard, UnionPay и т.д.) через интернет. После поступления средств на мерчант-счет средства могут быть выведены на расчетный счет компании (банковский или в платежной системе).

Мы не сможем открыть вам счет в банке или в платежной системе. Это прерогатива самого платежного института. Вы также можете подать заявку в платежный институт самостоятельно. Услуги интродьюсинга — это сопровождение клиентов в открытии счета в платежном институте. Мы берем на себя работу по сбору, подготовке и подаче документов (зачастую по уже налаженным контактам с платежными институтами, что позволяет оперативно и с первого раза обеспечить правильную подачу заявки). Мы также берем на себя работу по одновременной подаче подобных заявок в разные платежные институты, а также последующее предоставление необходимых ответов вплоть до успешного начала работы. Кроме этого, мы консультируем клиента на всех этапах процесса от выбора типа и валюты счета, предпочтительного платежного института и приблизительных условий обслуживания до момента начала работы со счетом и предоставления сведений для проведения первых платежей. В связи с этим, услуги интродьюсинга также разделены на две части по оплате. Мы не возьмем с вас лишних средств в случае безуспешной попытки открытия счета, а лишь тот объем, который требуется для сопровождения самой процедуры подачи заявления. Гонорар успеха нашей компании будет выплачен лишь в случае открытия счета.

Для открытия счета нам требуется провести расширенную процедуру "Знай своего клиента" (KYC) для платежного института. В большинстве случаев в рамках этой процедуры нам требуется комплект документов на бенефициара компании, на директора, апостилированный и переведенный комплект документов компании. Иногда могут также потребовать для предъявления корпоративную структуру, договоры с контрагентами и иные документы, перечень которых не является ограниченным.

Сведения о географии платежей и контрагентах, информация о наличии счетов в других платежных институтах, желаемые валюты и платежные системы (SWIFT, SEPA, Sofort), счета в платежном институте или варианты приема средств для мерчант-счетов. А также: вид деятельности компании, предполагаемые обороты на входящие и исходящие платежи, сведения о наличии среди заявителей граждан США, лиц включенных в санкционные списки и тех, кто является политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons — PEP).

Это довольно распространенный вопрос, особенно среди клиентов, в первый раз сталкивающихся с вопросами открытия иностранных счетов. В большинстве случаев не получится (и не рекомендуется) ограничиваться одним единственным счетом для проведения всех необходимых транзакций. Требуется правильное построение платежной инфраструктуры как для юридических, так и для физических лиц.

Назначьте с нами бесплатную консультацию и мы будем рады помочь вам подобрать наиболее правильный вариант. Универсальной юрисдикции для работы со всем миром не существует, потребуется четко определить страны, в которых находятся потенциальные клиенты и контрагенты компании.

В зависимости от страны и выбранного платежного института, а также типа счета сроки открытия могут варьироваться от одного дня до года.

Акционер — это лицо, которое указывается как собственник доли или акций компании, он может претендовать на выплату дивидендов. Бенефициар — лицо, которое реально контролирует компанию и в чьих интересах оно получает прибыль. Зачастую бенефициар и акционер совпадают, но иногда реальный бенефициар компании может нанимать специальных людей (в юрисдикциях, где это допускается) — номинальных акционеров и директоров, которые будут исполнять все задачи от имени бенефициара как от своего. В некоторых странах номинальные акционеры и директоры работают на профессиональной основе и лицензируются государственными органами. Наличие номинального акционера или директора не означает анонимности деятельности бенефициара. Зачастую сведения о нем передаются в государственный орган. При этом к этой схеме обращаются, например, чтобы скрыть из публичного доступа информацию о настоящем собственнике компании, сохранив прозрачность перед государственными органами и банками. Наличие номинального директора или акционера в структуре компании всегда негативно сказывается на вероятности открытия счета.

Нет. Во многих случаях вы будете обязаны платить налоги и сборы, которые определяются юрисдикцией. В других же случаях ваш налог может составить и 0%, но это не освободит вас от обязанности подавать отчетность о деятельности компании. В некоторых странах регистрация компании в офшоре все равно предполагает обязанность бенефициара платить налоги в соответсвии с правилами о контролируемых иностранных компаниях.

Да, конечно, нет никаких препятствий для открытия иностранного счета за исключением случаев прямо определенных в законодательстве юрисдикции открытия счета. Тем не менее следует учитывать, что в юрисдикции гражданства или налоговой резидентности лица, являющегося бенефициаром открываемого счета, могут существовать дополнительные требования об уведомлении о факте открытия счета, отчетности по проводимым по нему операциям, а также вопросам порядка пополнения и проведения платежей с подобного счета.

Следует также учитывать, что в случае открытия счета в банке скрыть подобную информацию от государственных органов невозможно, поскольку большинство банков юрисдикций подключены к системе автоматического обмена налоговой информацией (механизм АОИ CRS BEPS).

Чтобы после открытия счета не возникло дополнительных сложностей наши специалисты проконсультируют вас по всем необходимым вопросам, которые потребуется решить при открытии счета в иностранном платежном институте.